Відповідний меморандум, із яким ознайомилося видання, підпишуть протягом тижня. Окрім лімітів на карткові перекази, він передбачає нові перевірки для фізичних осіб – підприємців. Максимальна сума переказів на місяць має становити не більше ніж 100 тис. грн з одного рахунку.

Документ передбачає, що під час відкриття рахунку клієнту надають одну із трьох категорій ризику. Для клієнтів із низьким і середнім ризиком банки використовуватимуть спрощені процедури перевірки, не вимагаючи підтвердження доходів, якщо місячний дохід не перевищує 150 тис. грн. Для визнаних ризикованими клієнтів ліміт встановлять на рівні 50 тис. грн, пише Forbes Ukraine.

Підписати меморандум від українських приватних банків вимагає Національний банк України, стверджує “Економічна правда”, документ має назву “Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг”.

Обмеження будуть стосуватися вихідних переказів як у межах України, так і за кордон і поширюватися на всі рахунки клієнта банку в національній чи інших валютах. Водночас відбуватиметься контроль переказів за реквізитами IBAN.

Журналісти також зазначають, яких клієнтів визнаватимуть ризикованими:

• котрі проживають або зареєстровані в державах, які не виконують міжнародних вимог до фінансового моніторингу, офшорних зонах або країнах-агресорах (РФ і Білорусь), а також пов’язані з країнами-агресорами;
• іноземні фінансові установи (окрім фінансових установ ЄС і країн – членів FATF);
• проти яких застосовано санкції тощо.