У Нацбанку зазначили, що запроваджені обмеження допомогли знизити аномальний сплеск обсягу переказів між рахунками фізосіб, який фіксували торік, а також припинити масову реєстрацію платіжних карток, пов’язану з P2P і дропами.

“Національний банк і далі моніторитиме ситуацію і працюватиме над іншими ініціативами, які посилять ефективність боротьби зі злочинними схемами за участю дропів, а також за потреби вживатиме додаткових заходів відповідно до свого регуляторного мандата”, – ідеться в повідомленні.

Контекст

Із 1 жовтня 2024 року українці могли здійснювати банківські платежі P2P (рerson-to-person) на суму не більше ніж 150 тис. грн на місяць. Обмеження регулятор назвав тимчасовими, на пів року.

Тоді Forbes Ukraine зазначав, що НБУ вирішив ввести менш жорсткі обмеження, ніж анонсував. Зокрема, прогнозували, що ліміт становитиме 100 тис. грн, а не 150 тис. грн.

“ПриватБанк”, “Ощадбанк”, Universal Bank (Mono) і “Райффайзен Банк”, а також Національна асоціація банків України й Асоціація українських банків 10 грудня підписали меморандум “Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг”, повідомляв НБУ. Документ передбачає ліміт операцій для клієнтів із високим рівнем ризику, які не мають підтверджених доходів, у розмірі 50 тис. грн із 1 лютого 2025 року.

Голова Національного банку України Андрій Пишний 11 грудня заявив, що меморандум не посилює фінансового моніторингу для клієнтів.